Atualizado em 9/6/2019
TERMOS E CONDIÇÕES GERAIS DO CONTRATO DE DEPÓSITO
O titular da conta abriu uma conta ou contas ("Conta") na MEDICI BANK INTERNATIONAL, LLC ("MBI") e entregou ao MBI um cartão de aplicação/assinatura comprovando a conta. Em troca da aceitação do MBI da Conta, o Titular da Conta concorda que este Acordo de Depósito ("Acordo") deverá reger a Conta.
1. titular da conta:
"Titular da Conta" significa a pessoa jurídica, corporação, empresa, sociedade, fideicomisso ou outra entidade em cujo nome a Conta é aberta. O singular do Titular da Conta, quando apropriado, deve incluir o plural. Este Acordo é obrigatório para cada Titular e MBI, e seus respectivos representantes autorizados, agentes, sucessores e cessionários. Cada titular de conta deve assinar um requerimento em um formulário satisfatório para MBI.
2.Representante Autorizado:
"Representante Autorizado" é definido como toda pessoa designada no cartão de assinatura fornecido pelo MBI para assinar cheques na Conta, fazer ordens de transferência de fundos da Conta, fazer depósitos na Conta, endossar qualquer cheque ou rascunho pagável a qualquer Titular de Conta para depósito na Conta ou de outra forma, receber informações, extratos e cheques cancelados na Conta, cheques em dinheiro sacados na Conta ou pagos a qualquer Titular de Conta na Conta, assinar qualquer documento em conexão com a Conta e dispor ou negociar com a Conta tão livre e completamente quanto o Titular de Conta possa fazer pessoalmente. A nomeação será feita no cartão de assinatura apresentado e aceito pelo MBI, a seu critério, antes da atuação do Representante Autorizado com relação à Conta. Um Representante Autorizado também pode ser nomeado por uma procuração em uma forma aceitável para o MBI, a seu critério exclusivo. Qualquer autoridade concedida a um Representante Autorizado pode ser emendada ou revogada somente por notificação escrita entregue e reconhecida pelo MBI em tempo hábil para que o MBI tenha uma oportunidade razoável de agir sobre a informação. O Titular da Conta concorda em isentar o MBI e indenizar o MBI contra qualquer perda e responsabilidade incorrida pelo MBI devido a qualquer ação de um Representante Autorizado após o término de sua autorização.
3.Assinaturas:
O MBI pode contar com qualquer assinatura no cartão de assinatura no pagamento de fundos e em todas as outras transações relacionadas com a Conta. O titular da conta concorda em assinar um novo cartão de assinatura mediante solicitação do MBI. Cheques, ordens de transferência de fundos ou outros saques exigirão uma assinatura de um Representante Autorizado do Titular da Conta que apareça no cartão de assinatura, a menos que de outra forma acordado pelo Titular da Conta e mediante notificação por escrito ao MBI e a emenda correspondente ao cartão de assinatura.
4.Manuseio de Itens:
O MBI atua apenas como agente de cobrança do titular da conta para itens depositados na conta e não assume nenhuma responsabilidade além de seu exercício de cuidado comum. O MBI aceita depósitos sujeitos à verificação posterior do depósito. Todos os itens são creditados sujeitos ao pagamento final ao MBI em créditos solventes [fundos prontamente disponíveis] em seu escritório. O MBI pode reter a totalidade ou parte dos rendimentos de qualquer depósito até que o pagamento final seja recebido em créditos solventes. Nenhum item do depósito será considerado finalmente pago porque uma parte do depósito é deduzida e retirada.
i.MBI não será responsável perante o titular da conta por qualquer perda causada pelo pagamento de um item pré-datado antes de sua data. Se o Titular da Conta desejar impor restrições especiais à face dos itens com relação ao pagamento de tais itens (por exemplo, montante máximo ou data de pagamento), tais restrições não serão efetivas a menos que o Titular da Conta tenha dado aviso prévio por escrito ao MBI dentro de pelo menos três (3) dias úteis e o MBI tenha concordado por escrito com as instruções.
ii.MBI não tem obrigação de pagar um cheque, além de um cheque certificado, que é apresentado mais de seis (6) meses após sua data, mas MBI pode cobrar da Conta do Titular da Conta um pagamento feito posteriormente de boa fé.
iii.MBI reterá os registros por seis anos. Cópias dos registros estarão disponíveis para o titular da conta mediante solicitação ao MBI a uma taxa nominal.
5.Informações Extrangeiras:
MBI não será responsável e terá o direito, mas não a obrigação, de desconsiderar declarações condicionais ou condições "sujeitas" ou qualquer outra informação escrita em um cheque que não seja a assinatura da gaveta, a identificação do banco da gaveta e do recebedor do pagamento, o valor e qualquer outra informação que apareça na linha de reconhecimento de caracteres de tinta magnética (MICR).
6. endossos:
O titular da conta não deve colocar um endosso, uma carta ou outra marca no verso de um cheque a ser apresentado para depósito na área reservada para endosso do MBI. O endosso do titular da conta ou outra marca escrita no verso de um cheque deve estar dentro de 1,5 polegadas da borda traseira do cheque (lado esquerdo do cheque, olhando para ele pela frente). O titular da conta concorda em indenizar o MBI por qualquer responsabilidade incorrida ou danos sofridos pelo MBI resultantes do atraso ou envio incorreto de cheques causados por marcações colocadas no cheque pelo titular da conta que obscureçam o endosso do MBI.
7.Posting and Receipt of Items:
MBI se reserva o direito de postar todos os depósitos até a meia-noite de seu próximo dia útil bancário após o recebimento em seu escritório durante o horário comercial regular do MBI, e MBI não será responsável por quaisquer danos causados pelo não pagamento de qualquer item resultante do exercício deste direito. Qualquer item recebido em um sábado, domingo ou feriado em Porto Rico será considerado recebido no próximo dia útil bancário. A lista de feriados em Porto Rico estará disponível no site do MBI.
Declarações e Relatórios Bancários de Atividades Fraudulentas:
A.MBI deve disponibilizar todas as declarações aos Titulares de Contas através de seu site seguro na Internet, que deve ser acessível usando uma senha. Tal declaração deve refletir somente as transações realizadas no período anterior de 60 dias. Se o Titular da Conta exigir extratos que reflitam transações posteriores ao referido período de 60 dias, o MBI cobrará uma taxa conforme determina exclusivamente para processar tal solicitação.
B.Account Holder é responsável por verificar cuidadosa e prontamente a integridade e correção de todas as informações contidas em tal declaração e notificar imediatamente o MBI por escrito sobre quaisquer alterações, irregularidades, pagamentos ou créditos errôneos, ou outros problemas que ocorram em conexão com a Conta. Se o MBI não receber notificação por escrito do titular da conta dentro de sessenta (60) dias após o recebimento da Declaração pelo titular da conta, este aceita a Declaração como correta, e o MBI será liberado de qualquer reclamação com relação a todo e qualquer item da Declaração e de qualquer outra reclamação por negligência, quebra de confiança, violação do dever fiduciário ou de outra forma.
C.MBI não será responsável por quaisquer perdas, despesas ou responsabilidades caso um terceiro obtenha acesso ilegal ao extrato do Titular da Conta.
D.Titular da Conta é obrigado a notificar por escrito qualquer assinatura não autorizada, endosso não autorizado ou alteração material dentro de trinta (30) dias a partir do recebimento do extrato. O titular da conta concorda expressamente que o MBI não será responsável pelo pagamento de tais itens se o titular da conta não tiver cumprido com a notificação prévia por escrito ao MBI informando o MBI de tal atividade fraudulenta. Ao MBI será dada a oportunidade razoável de responder a tal relatório. O Titular da Conta concorda em não iniciar qualquer ação legal ou procedimento contra nós em relação a tal reclamação, a menos que você o faça dentro de um ano da data em que enviarmos ou de outra forma disponibilizarmos a declaração, aviso ou conselho em questão. O Titular da conta concorda que não pode fazer uma reclamação contra MBI relacionada a quaisquer problemas não relatados ou transações não autorizadas.
8. Depósitos:
MBI, a qualquer momento sem aviso prévio e a seu critério, pode recusar qualquer depósito, limitar o valor que pode ser depositado, aceitar a totalidade ou qualquer parte de um depósito apenas para coleta ou devolver a totalidade ou qualquer parte de qualquer depósito. Os depósitos não serão considerados aceitos até que sejam recebidos no MBI em Porto Rico, e após o MBI ter tido uma oportunidade razoável de exercer seus direitos sob este parágrafo. O MBI se reserva o direito de modificar estas restrições de depósito a qualquer momento que julgar conveniente, sem necessidade de aviso prévio ao Titular da Conta.
9. Retiradas:
Os saques serão feitos primeiro dos fundos depositados e o MBI poderá recusar qualquer pedido de saque contra valores que excedam os fundos depositados. O MBI se reserva o direito de limitar a qualquer momento a quantia de dinheiro devolvido ao titular da conta.
10.Charge-Backs:
MBI pode cobrar de volta qualquer item, ou uma fotocópia do item, a qualquer momento antes do pagamento final, quer seja devolvido ou não e quer seja sacado no MBI ou em outro banco. O MBI pode debitar a conta por qualquer taxa de câmbio sobre os itens depositados. O MBI poderá debitar a Conta em descoberto para qualquer finalidade, e não será responsável por danos ao Titular da Conta como resultado de cheques sacados na Conta que sejam desonrados por causa do estorno.
11.Pagamento de cheques:
Ao processar cheques sacados na conta do titular da conta, a política do MBI é pagá-los de acordo com a ordem em que são recebidos pelo MBI.
12.Overdrafts:
Sujeito a quaisquer outros acordos acordados pelo MBI, o MBI pode honrar saques a descoberto, mas não será obrigado a fazer isso. O titular da conta deverá pagar os saques a descoberto mediante solicitação, juntamente com a taxa estabelecida e os juros sobre o saque a descoberto à taxa máxima de juros permitida por lei para o titular da conta. O MBI poderá cobrar a Conta a qualquer momento pelo valor desta taxa e juros. Se um saque a descoberto for cobrado por meio de cheque, falência ou outro processo judicial, ou for encaminhado a uma agência de cobrança ou advogado para cobrança, o Titular da Conta deverá pagar as despesas e custos de cobrança, incluindo honorários advocatícios. O MBI pode cobrir qualquer saque a descoberto por débito em qualquer outra conta corrente, poupança ou depósito a prazo do titular da conta sem aviso prévio ao titular da conta, mas o MBI não será obrigado a fazer isso. Nada contido neste Acordo deverá ser interpretado para exigir que o MBI debite a conta em descoberto ou para criar um acordo para a extensão do crédito por meio de saques a descoberto.
13.Stop-Payment:
O titular da conta concorda em não prejudicar o MBI e indenizar o MBI por quaisquer perdas, despesas e custos, incluindo honorários advocatícios, incorridos pelo MBI por recusar o pagamento de qualquer item em que o titular da conta tenha interrompido o pagamento ou pelo pagamento de um item após o vencimento de uma ordem de stop-payment. Uma ordem de stop-payment deve ser por escrito, a menos que de outra forma determinado pelo MBI. Uma ordem de stop-payment é válida por seis (6) meses, mas pode ser renovada pelo Titular da Conta mediante solicitação por escrito. A notificação por escrito deve incluir o número exato da conta e (i) o número exato do cheque ou um intervalo de números de cheque; ou (ii) o nome do recebedor do pagamento e o valor exato do cheque. Nenhuma ordem de parada de pagamento, renovação ou revogação será efetiva até que seja entregue por escrito durante o horário comercial regular do MBI no escritório do MBI a um representante designado responsável pelas contas, a taxa para tal serviço paga pelo titular da conta, o cheque a ser parado descrito com certeza a contento do MBI e o MBI tenha tido uma oportunidade razoável de agir em tal ordem, renovação ou revogação.
14.Transferências de fio:
O titular da conta pode, mediante verificação da assinatura ou mediante identificação satisfatória ao MBI, autorizar transferências eletrônicas de e para a conta. Todas as transferências eletrônicas de saída devem ser de contas nas quais o Titular da Conta é um proprietário. Nenhum pedido de terceiros será processado. Os pedidos de transferência eletrônica deverão ser assinados por um Representante Autorizado e conterão tais outras informações nos formulários fornecidos pelo MBI.
15.Contas com juros:
Uma conta remunerada (exceto para depósitos a prazo com taxa fixa) pode ganhar juros sobre o saldo diário ou saldo médio diário e a uma taxa de juros variável e rendimento percentual anual estabelecido pelo MBI de tempos em tempos. O MBI pode, a qualquer momento, a seu critério, alterar a base para pagamento de juros ou o rendimento percentual anual, ou pode descontinuar o pagamento de juros sobre depósito à vista e/ou conta(s) poupança(s). O MBI pode, a qualquer momento, a seu critério, estabelecer saldos máximos de conta sobre os quais os juros serão pagos, e estabelecer saldos mínimos diários ou médios diários abaixo dos quais os juros não serão pagos. Favor consultar a Tabela de Taxas de Juros.
16.contas inativas:
Uma conta será classificada como inativa se nenhuma atividade do cliente tiver sido iniciada dentro de um período de seis (6) meses ou mais (taxas de MBI, transações automáticas e consultas eletrônicas em geral não são consideradas atividades iniciadas pelo cliente). As obrigações do MBI de pagar juros terminam após a conta ter estado inativa por cinco (5) anos. Uma conta inativa continuará sujeita às taxas e encargos normais da conta MBI e será cobrada uma taxa mensal separada de conta inativa, conforme divulgado em nossa Tabela de Taxas. Se a atividade da conta for retomada e/ou o titular da conta restabelecer contato com o MBI, o MBI não reembolsará nenhuma taxa já cobrada. O MBI pode exigir que o titular da conta forneça certas informações para verificar a identidade do titular da conta como proprietário da conta antes que outras transações sejam permitidas.
17. Propriedade abandonada ou não reclamada:
O dinheiro na conta será presumido abandonado ou não reclamado dentro de cinco (5) anos após a conta ter sido inativa. Uma vez que a conta tenha sido presumida abandonada ou não reclamada, o MBI transferirá todo o dinheiro ou outros ativos líquidos não reclamados para o Comissário de Instituições Financeiras de Porto Rico, em conformidade com os procedimentos estabelecidos na Lei No. 36 de 28 de julho de 1989, conforme emenda, conhecida como a "Lei de Dinheiro e Outros Ativos Líquidos Abandonados ou Não Reclamados".
18.Direitos de retirada, titularidade da conta e designação do beneficiário
As seguintes regras regem os direitos de propriedade e de saque das contas de depósito com os vários títulos dados a elas. Há duas questões primárias que estas regras controlam. A primeira é "direito de saque" e a segunda é "propriedade".
O direito de saque refere-se ao Representante Autorizado ter acesso aos fundos da conta para todos os fins. Estes direitos de saque controlarão, o Representante Autorizado deve seguir 1) instruções MBI, 2) verificações MBI deve pagar, e 3) pedidos de saque MBI deve honrar.
Os saques podem ser feitos por ordem escrita em formulários aprovados pelo MBI quando assinados pelo Representante Autorizado do Titular da Conta, conforme estabelecido no cartão de assinatura.
O titular da conta mantém o direito de alterar ou fechar a conta na medida dos direitos de saque que o titular da conta mantém.
O MBI não faz declarações quanto à adequação ou eficácia de qualquer propriedade ou designação de beneficiário em particular. A única responsabilidade do MBI é permitir o acesso à Conta como previsto pelos direitos de saque. O titular da conta deve consultar um advogado ou consultor financeiro para saber se e como efetuar qualquer mudança na titularidade real dos fundos da conta.
a.Corporate, Sociedade, Sociedade de Responsabilidade Limitada e outras Contas Organizacionais
Estas são contas abertas por qualquer pessoa jurídica, organização empresarial ou associação. MBI se reserva o direito de exigir que o titular da conta forneça MBI com tais resoluções, acordos ou documentos que o MBI possa razoavelmente solicitar para provar a autoridade dos indivíduos para agir em nome do titular da conta. O MBI honrará tal autorização até que o MBI receba um aviso por escrito de mudança do órgão de administração da organização. É mutuamente acordado que o poder e a autoridade de cada pessoa indicada como autorizada a agir em relação à Conta continuará em pleno vigor e efeito até que o MBI receba um aviso real por escrito de emenda ou revogação.
b.Se o titular da conta for uma pessoa jurídica, cada pessoa que afixa sua assinatura no cartão de assinatura representa uma garantia e está de acordo:
i. Que estão totalmente autorizados a executar o cartão de assinatura e a celebrar este Acordo na qualidade nele declarada;
ii. Que deverão fornecer todo e qualquer documento organizacional do Titular da Conta e quaisquer outros documentos que o MBI possa solicitar para fins de devida diligência;
iii. Que deverão fornecer quaisquer resoluções, acordos ou documentos que o MBI possa solicitar para provar qualquer ação relacionada à abertura, manutenção ou alteração da Conta;
iv.Que o MBI não terá responsabilidade ou dever de monitorar tal Conta, ou o uso de fundos pagos a partir dela, nem qualquer responsabilidade por qualquer ato ou omissão de qualquer pessoa que assine o cartão de assinatura;
v. Que, a pedido do titular da conta, o MBI poderá honrar itens que contenham ou supostamente contenham reproduções ou fac-símile ou assinaturas geradas por computador de representantes autorizados na conta. O titular da conta assume todos os riscos e responsabilidade por tal procedimento, incluindo, mas não limitado a, o risco de que o fac-símile ou a assinatura gerada por computador possa ser afixada por uma pessoa não autorizada ou o risco de que o fac-símile ou a assinatura gerada por computador possa não ser genuína.
19.transferibilidade:
A conta não pode ser transferida ou atribuída pelo titular da conta, exceto com a autorização prévia do MBI. Uma transferência ou cessão que ocorra por operação de lei, não será vinculada ao MBI até que o MBI tenha recebido documentação suficiente, a seu critério, e um novo cartão de assinatura tenha sido preenchido. Nenhuma transferência ou cessão será válida ou obrigatória para nós, e não seremos considerados como tendo conhecimento dela, até que consintamos e anotamos a transferência ou cessão em nossos registros. Entretanto, ao anotar a transferência ou cessão, o MBI não tem qualquer responsabilidade de assegurar que a transferência ou cessão seja válida. Qualquer transferência ou cessão permitida de sua conta está sujeita aos direitos de MBI.
20.Fechamento da conta:
O MBI pode, a qualquer momento, a seu critério, encerrar a Conta sem aviso prévio. O MBI não terá responsabilidade pelos itens que não pagar após o encerramento da Conta. Este Acordo continuará a reger os assuntos relacionados à Conta que surgiram antes do encerramento ou que possam surgir posteriormente.
21.interesse de segurança; Set-Off:
R. Se o titular da conta tiver uma dívida para com MBI (seja agora ou no futuro), no entanto e sempre que for incorrido ou evidenciado, incluindo dívidas que possam ser adquiridas ou de outra forma adquiridas por MBI de outros, direta ou indireta, absoluta ou contingente, devida ou a vencer, o titular da conta concede ao MBI o direito de se desligar e uma garantia em todas as contas para garantir a dívida. As dívidas incluem quaisquer saques a descoberto ou taxas que o Titular da Conta deva. Se a dívida estiver vencida ou vencida, o MBI pode usar os fundos em qualquer das contas do titular da conta para pagar a totalidade ou parte da dívida. Os juros de garantia do MBI serão criados e regidos pela Lei de Transações Comerciais de Porto Rico, seja ela aplicada por seus termos ou não. O MBI não precisa dar qualquer aviso prévio ao Titular da Conta para aplicar os fundos.
B.Account Holder concorda que o MBI está autorizado a qualquer momento a compensar a conta com as dívidas ou responsabilidades do titular da conta para com o MBI, sem aviso prévio ao titular da conta. O MBI não será responsável pela desoneração de itens quando tal seqüestro resultar em fundos insuficientes na Conta para honrar os itens sacados na Conta. Os fundos recebidos pelo MBI de acordo com os juros de garantia ou direito de seafectação aqui concedidos podem ser aplicados primeiro à quitação da parte não garantida de qualquer dívida ou responsabilidade do Titular da Conta para com o MBI, e depois à quitação da parte garantida, se houver, da dívida ou responsabilidade do Titular da Conta para com o MBI.
22.Responsabilidade do titular da conta:
O titular da conta deverá arcar com qualquer perda decorrente da falta de identificação adequada da conta pelo nome e número em qualquer instrumento de depósito ou pela falta de entrega do instrumento de depósito ao Banco. O Titular da conta deverá manter um registro identificando cada item depositado. Como o Titular da Conta está na melhor posição para descobrir uma assinatura não autorizada, um endosso não autorizado ou uma alteração material, o Titular da Conta concorda expressamente que o Banco não será responsável pelo pagamento de tais itens se o Titular da Conta não tiver feito um relatório prévio por escrito ao Banco informando o Banco sobre tal atividade fraudulenta Desde que o Banco seja sempre
proporcionou tal oportunidade razoável para responder a tal relatório.
23.cuidados ordinários:
Qualquer falha do MBI em agir ou atraso do MBI além dos limites de tempo prescritos por lei ou permitidos por este Contrato é desculpada se causada por negligência do titular da conta, interrupção das instalações de comunicação, suspensão de pagamentos por outra instituição financeira, força maior, incluindo guerra, furacão, terremoto, inundação ou outros atos de Deus, condições de emergência ou outras circunstâncias além do controle do MBI, desde que o MBI tenha exercido a diligência que as circunstâncias exigem.
24.Determinando a disponibilidade de um depósito:
Para determinar a disponibilidade do depósito do titular da conta, todos os dias é um dia útil, exceto sábados, domingos e feriados em Porto Rico. Se o titular da conta fizer um depósito antes das 12h00 AST em um dia útil que o MBI esteja aberto, o MBI considerará esse dia como o dia do depósito do titular da conta. Se o titular da conta fizer um depósito depois das 12h00 AST ou num dia em que o MBI não estiver aberto, o MBI considerará que o depósito foi feito no dia útil seguinte em que o MBI estiver aberto. A duração do atraso varia de acordo com o tipo de depósito e é explicado abaixo. Os depósitos por cheque não serão considerados recebidos pelo MBI até a liberação com o banco correspondente e a notificação do mesmo ao MBI ou, de outra forma, não menos de quinze (15) dias úteis de depósito de cheque no MBI, o que for maior.
25.Atrasos na Disponibilidade de Fundos:
Os fundos podem ser atrasados por um período maior sob as seguintes circunstâncias:
a.MBI acredita que um depósito em cheque do Titular da Conta não será pago;
b. O depósito do Titular da Conta é um cheque que foi devolvido sem pagamento;
c. O titular da conta tem sacado a descoberto sua conta repetidamente nos últimos seis meses; ou há uma emergência, tal como falha de comunicação ou equipamento informático. O MBI notificará o titular da conta se o MBI atrasar a capacidade do titular da conta de retirar fundos por qualquer uma destas razões, e o MBI informará ao titular da conta quando os fundos estarão disponíveis. Eles geralmente estarão disponíveis até o 15º dia útil após o dia do depósito do Titular da Conta.
26.uso não autorizado do Código de Identificação Pessoal
Se o Titular da Conta acreditar que seu Código de Identificação Pessoal (PIC) foi descoberto por outra pessoa, ou que alguém obteve acesso a sua conta na Internet ou conduziu, ou pode conduzir qualquer transação bancária sem a permissão do Titular da Conta, o Titular da Conta deve entrar em contato imediatamente com o MBI no Email: support@medici.bank e Telefone: Telefone 1-787-335-0800.
27.Dias úteis:
Para fins de lançamento de transações, os dias úteis do MBI são de segunda a sexta-feira, exceto para feriados em Porto Rico.
28.Divulgação de informações de conta a terceiros:
A.MBI não divulgará qualquer informação relativa aos negócios do titular da conta que tenha adquirido no desempenho de suas funções ou no exercício de suas funções. Não obstante o acima exposto, o A.MBI poderá divulgar tais informações se:
i. É legalmente exigido que seja divulgado por qualquer lei, tribunal de jurisdição competente ou agência com autoridade em Porto Rico ou a jurisdição na qual o titular da conta reside, está organizado ou mantém seu principal local de negócios; ou
ii. O titular da conta deu voluntariamente ao MBI a autoridade para divulgar tais informações; ou
iii. A informação é exigida pelo Escritório do Comissário de Instituições Financeiras ("OMBI") no exercício de sua autoridade de supervisão ou a fim de fornecer tal informação a uma autoridade reguladora ou supervisora bancária fora de Porto Rico, onde tal informação é considerada necessária para que tal autoridade exerça funções similares às do OMBI, incluindo qualquer informação que ajudará essa autoridade estrangeira em sua supervisão consolidada de um grupo bancário que controla ou é afiliado ao MBI.
B.Account Holder será considerado como tendo concordado e autorizado voluntariamente o MBI a divulgar tais informações relativas à conta ou aos negócios do titular da conta:
i.MBI's bancos correspondentes, mediante solicitação;
ii.qualquer pessoa que MBI razoavelmente acredita estar conduzindo uma investigação de crédito legítima, incluindo, sem limitação, investigações para verificar a existência ou condição de uma conta para um terceiro, como um credor, comerciante ou agência de crédito;
iii.responder a qualquer intimação, citação, ordem judicial ou administrativa, ou outro processo legal que o MBI acredite exigir seu cumprimento;
iv.facilitar a cobrança de dívidas ou relatar perdas incorridas pelo MBI;
v.cumprir qualquer acordo entre o MBI e um órgão profissional, regulador ou disciplinar; em conexão com potenciais vendas de negócios;
vi.prestadores de serviços ou terceiros que facilitem a responsabilidade do MBI no cumprimento das necessidades do titular da conta, fornecendo ou oferecendo os serviços do MBI ou seus próprios produtos e serviços; ou
vii.autoridades nos Estados Unidos da América, conforme exigido pela Lei de Conformidade Fiscal da Conta Estrangeira (FATCA).
29.mudanças nos termos:
MBI se reserva o direito de alterar os termos e condições aplicáveis ao uso de qualquer serviço bancário ou outro deste Contrato pelo Titular da Conta. A menos que a lei aplicável exija o contrário, todas essas emendas serão vinculativas ao Titular da Conta imediatamente após o MBI notificar o Titular da Conta. Tal notificação poderá ser feita a critério da MBI (i) por entrega pessoal; (ii) por transmissão de fac-símile; (ii) eletronicamente, por e-mail, Internet ou de outra forma, ou (iii) disponibilizando-a pelo correio. O MBI também enviará ao Titular da Conta a versão mais recente deste Acordo mediante solicitação por escrito do Titular da Conta. Qualquer aviso que seja enviado pelo correio é considerado dado quarenta e oito (48) horas após o MBI colocá-lo no correio, com postagem paga, para entrega no endereço do titular da conta, conforme consta nos registros do MBI. Qualquer notificação feita por fax ou eletronicamente será considerada como tendo sido devidamente feita no momento da transmissão e qualquer notificação feita por entrega pessoal será considerada como tendo sido devidamente feita no momento da entrega. Se um período ou tipo específico de notificação for exigido pela lei aplicável, os termos revisados serão vinculativos para o Titular da Conta, de acordo com tal lei.
30.Transferências de fundos eletrônicos pré-autorizadas:
Confirmação telefônica: O titular da conta pode verificar o lançamento de um depósito direto ou transferência eletrônica no dia útil seguinte após o depósito ou a transferência estar programada, ligando para o MBI.
31.Stop Procedimentos de Pagamento e Aviso de Variação de Montantes:
Direito de interromper o pagamento e o procedimento para fazê-lo: Se o titular da conta informar ao MBI, com antecedência, para fazer pagamentos recorrentes automáticos a partir de sua conta; o titular da conta pode parar qualquer um desses pagamentos ligando para o MBI ou escrevendo MBI no T-Mobile Center, B-7 Tabonuco Street, Suite 1504, Guaynabo, Porto Rico 00968. O titular da conta deve ligar ou escrever a tempo para que o MBI receba o pedido pelo menos três (3) dias úteis antes que o pagamento seja agendado. Se o Titular da Conta ligar, o MBI exigirá que a solicitação seja colocada por escrito e entregue dentro de 14 dias após a chamada.
32.Serviço de depósito direto
MBI fornece um serviço de crédito pré-autorizado que permite ao titular da conta solicitar que depósitos recorrentes que ele designa, tais como depósitos da seguridade social ou da folha de pagamento, sejam depositados diretamente na conta do titular da conta no MBI. O MBI não impõe uma taxa para este serviço no momento; entretanto, o MBI se reserva o direito de impor uma taxa no futuro e notificará devidamente o Titular da Conta caso o faça.
33.SE O TITULAR DA CONTA ASSINAR OS SERVIÇOS BANCÁRIOS PELA INTERNET
Esta Parte contém termos, condições e divulgações, que são aplicáveis a nossos serviços bancários pela Internet baseados em computador. Os serviços bancários pela Internet baseados em computador fornecem ao titular da conta acesso à(s) conta(s) do titular da conta vinte e quatro (24) horas por dia, sete (7) dias por semana. Para ser elegível para os serviços bancários pela Internet, o titular da conta deve manter uma conta corrente com MBI e ter um endereço de e-mail na Internet.
Acesso à conta:
Através dos serviços bancários pela Internet do MBI, o titular da conta pode acessar qualquer conta de depósito à vista, conta poupança e depósito a prazo, selecionados por ele. O titular da conta não terá permissão para acessar qualquer conta a menos que os registros do MBI indiquem que o titular da conta é um proprietário ou representante autorizado da conta.
Serviços disponíveis.
O titular da conta pode utilizar os serviços bancários pela Internet do MBI para:
I.Obter informações de saldo e extratos para qualquer Conta do Titular da Conta(s);
II.Revisar detalhes de transações recentes;
III.Transferir fundos entre Contas de Titular de Conta e visualizar transferências realizadas e/ou solicitadas;
IV. Solicitar informações promocionais e aplicações sobre produtos e/ou serviços;
V.Enviar correio eletrônico para MBI
VI.Ver as taxas bancárias atuais.
VII.Iniciar transferências bancárias.
MBI dará ao titular da conta uma "senha/código" única. O Titular da Conta concorda, declara e assume que somente o Titular da Conta e seus funcionários designados, representantes legais terão o direito de usar esta senha/código e outros elementos de segurança e qualquer transação feita por meio do uso deste serviço será considerada como feita pelo Titular da Conta. O Titular da conta será responsável por quaisquer perdas e danos que possam ocorrer devido ao uso da senha por terceiros sob seu conhecimento ou não, e o MBI nunca será responsabilizado por eles.
O titular da conta concorda e declara que todas as transações a serem realizadas sob "Internet Banking Services" facilitados pelo MBI devem ser realizadas sem levar a assinatura/ordem escrita do titular da conta. O uso de senha/código pelo titular da conta será considerado como a assinatura/ordem escrita.
Fica acordado que o titular da conta deverá proteger e manter a senha/código e outros elementos de segurança que são fornecidos pelo MBI em um local seguro. O Correspondente será responsável por tomar as medidas necessárias a fim de proteger e manter a senha/código e outros elementos de segurança em segurança e não ser divulgado a terceiros não autorizados. O Titular da conta será responsável por quaisquer transações feitas por pessoas não autorizadas nas contas e seus resultados.
Fica acordado e declarado que, o Correspondente está ciente de todos os tipos de riscos de segurança nos sistemas de serviços bancários oferecidos através da Internet e/ou mídia eletrônica e qualquer dano que possa ocorrer devido a esses riscos será arcado pelo Titular da Conta.
34.Equipamento:
O Internet banking pode ser usado com um computador pessoal equipado com um modem. O MBI não será responsável por qualquer tentativa de uso dos serviços bancários pela Internet em equipamentos ou por erros ou falhas nas transações resultantes do mau funcionamento ou falha do equipamento que o Titular da Conta utiliza. Em nenhum caso, a MBI será responsável por qualquer perda, dano ou prejuízo de qualquer causa, nem a MBI será responsável por quaisquer danos diretos, indiretos, especiais ou conseqüentes decorrentes ou conectados de qualquer forma com o uso ou manutenção do equipamento.
35.Taxas de serviço:
Ao titular da conta pode ser cobrada uma taxa fixa por mês pelo uso de serviços bancários pela Internet. Também pode haver uma taxa para transações e outros serviços opcionais. O titular da conta concorda em pagar quaisquer taxas aplicáveis ao uso dos serviços bancários pela Internet pelo titular da conta. As taxas estão sujeitas a alterações a qualquer momento. Uma lista atual de taxas pode ser encontrada na Tabela de Taxas do MBI, que está disponível por escrito no MBI. O titular da conta também concorda em pagar as taxas de serviço habituais impostas à conta do titular da conta, incluindo quaisquer taxas por não manter um saldo mínimo especificado.
36.Processamento de Transações:
As transações pela Internet iniciadas após as 12h00, de segunda a sexta-feira, e todas as transações feitas aos sábados, domingos e feriados, serão processadas no dia útil seguinte. Estes horários de processamento estão sujeitos a alterações a qualquer momento.
37.Terminação dos serviços:
O titular da conta pode encerrar o uso dos serviços bancários pela Internet a qualquer momento, dando ao MBI cinco (5) dias úteis de antecedência. O MBI pode encerrar o uso desses serviços pelo titular da conta a qualquer momento sem aviso prévio.
38.reivindicações e disputas:
R. Se outra pessoa ou entidade fizer uma reclamação contra os fundos na conta do titular da conta, ou se o MBI tiver razões para acreditar que há ou pode haver uma disputa sobre assuntos como a propriedade da conta ou a autoridade para retirar fundos, o MBI pode, a seu critério exclusivo, continuar confiando nos cartões de assinatura atuais, resoluções ou outros documentos de conta, honrar a reclamação concorrente ao receber provas que o MBI considere satisfatórias para justificar tal ação, congelar todos ou parte dos fundos até que a disputa seja resolvida a contento do MBI ou pagar os fundos a um tribunal de justiça apropriado para resolução.
B.No caso de MBI ser notificado com reclamações, taxas, penhoras, penhoras, citações, intimações, ordens judiciais ou outro processo legal que nomeie qualquer titular de conta na conta como devedor ou não, MBI terá o direito de confiar nas representações, garantias e declarações feitas em tal processo legal quer seja instituído em Porto Rico ou em outra jurisdição. O Titular da Conta concorda que o MBI poderá responder a qualquer processo legal a seu próprio critério, sem considerar a jurisdição. Os titulares de conta na conta concordam conjunta e solidariamente em isentar e indenizar o MBI por quaisquer perdas, despesas e custos, incluindo honorários advocatícios, incorridos pelo MBI como resultado do cumprimento de tal processo legal.
C.Caso o MBI receba notificação por escrito de um representante pessoal, testamenteiro ou administrador com a intenção de representar o patrimônio do titular da conta, o MBI terá o direito de confiar em todos os números fornecidos e nas representações feitas em tal notificação por escrito se o MBI receber cartas de nomeação com o carimbo do tribunal devidamente reconhecido, sem levar em conta a jurisdição.
39.Divisibilidade:
Qualquer termo contido neste Contrato que seja ou se torne inválido ou inexeqüível sob a lei ou regulamento aplicável, não afetará a validade ou aplicabilidade dos demais termos.
40.Atribuição:
O MBI pode ceder ou delegar quaisquer dos direitos ou obrigações do MBI sob este Contrato a contratantes independentes ou outras organizações terceirizadas sem afetar a aplicabilidade do mesmo, desde que o MBI notifique o Titular da Conta no mínimo 10 dias úteis antes da entrada em vigor de tal cessão. Os direitos do titular da conta não podem ser cedidos ou transferidos sem o consentimento por escrito do MBI.
41.Custos
O MBI pode de tempos em tempos debitar o valor de seus custos e encargos com relação aos serviços e facilidades bancárias aqui previstas a qualquer conta do titular da conta aberta nos termos deste documento ou de outra forma acordada. Na medida em que não seja proibido por lei, o MBI poderá debitar a Conta para pesquisa, reprodução e produção de documentos em conexão com ordens judiciais, intimações, citações, ordens administrativas, taxas, penhoras, anexos ou outros processos legais, e quaisquer outras despesas incorridas pelo MBI em conexão com tal produção de documentos incluindo, mas não se limitando a, honorários advocatícios. Se o MBI iniciar qualquer ação legal para cobrar dinheiro devido ao MBI ou para esclarecer de boa fé qualquer assunto ou uso sob este Contrato, o Titular da Conta concorda em pagar todos os custos do MBI para tal ação, incluindo honorários advocatícios e custos. O Titular da Conta concorda que, caso qualquer processo legal seja iniciado entre o Titular da Conta e o MBI, e caso qualquer decisão seja proferida por qualquer tribunal com relação a tal processo legal anterior, total ou parcialmente contra o Titular da Conta, ou tal processo legal seja retirado ou interrompido pelo Titular da Conta, este deverá reembolsar integralmente o MBI por todos os custos, incluindo honorários advocatícios, incorridos em conexão com tal processo legal.
42.Notificações:
A. Qualquer aviso, declaração, demanda ou outra comunicação por ou do MBI será considerado validamente dado ou notificado (i) se o Titular da Conta tiver solicitado o MBI a manter o mesmo, quando forem colocados no arquivo do Titular da Conta ou (ii) se enviados por correio, meios eletrônicos ou fac-símile para o endereço de e-mail ou número de fac-símile do Titular da Conta (conforme apropriado) declarado em qualquer mandato de conta do Titular da Conta então vigente ou para o endereço que o Titular da Conta possa ter notificado expressamente, MBI para este fim ou para o principal local de negócios do Titular da Conta. O MBI tem o direito de destruir qualquer aviso, declaração ou outra comunicação mantida por mais de cinco anos.
B.Qualquer aviso, instrução ou outra comunicação dada pelo Titular da Conta ao MBI será dada por escrito e será considerada validamente dada ou servida quando recebida pelo funcionário apropriado.
43.Reserva dos direitos de MBI
Nada nos acordos entre o titular da conta e o MBI para a abertura e/ou operação de uma conta para o titular da conta deverá ser tratado como constituindo um acordo implícito que restrinja ou negue qualquer ônus, encargo, penhora, direito de compensação ou outro direito MBI existente ou implícito por lei.
A.MBI se reserva o direito de reduzir a taxa de juros a ser acumulada no Depósito a Prazo Fixo caso o referido depósito seja cancelado antes do vencimento.
B.MBI se reserva o direito de recusar o saque de um Depósito a Prazo Fixo antes do vencimento, a menos que seja dado pelo menos trinta (30) dias de antecedência por escrito.
C.MBI se reserva o direito de recusar o saque de uma Conta Poupança antes de ser notificado por escrito com sete (7) dias de antecedência.
D.MBI se reserva o direito de recusar o pagamento de juros sobre Conta Poupança se a conta for fechada ou se o saldo cair abaixo de um saldo mínimo antes do final do mês.
E.MBI se reserva o direito de cobrar juros sobre qualquer saldo a descoberto, mesmo que não tenha sido feito nenhum acordo prévio.
F.MBI se reserva o direito de recusar cheques de terceiros ou quaisquer outros cheques para depósito nas contas do titular da conta, e acima de uma certa quantia estabelecida a critério do MBI de tempos em tempos.
G.MBI se reserva o direito de exigir a substituição de quaisquer cheques perdidos recebidos no depósito.
44.Reversão de pagamentos
Se a qualquer momento o MBI creditar qualquer conta autorizada por este instrumento, contemplando o recebimento de fundos em uma data posterior, o MBI poderá debitar tal conta na medida em que tais fundos não forem realmente recebidos pelo valor em tal data posterior.
45.Reversão de instruções
Instruções escritas para o pagamento ou transferência de fundos ou para a compra ou venda de qualquer moeda, uma vez dadas pelo titular da conta, só podem ser revertidas, alteradas ou revogadas pelo titular da conta com o consentimento do MBI (cujo consentimento não será retido a menos que, no caso de tais instruções de pagamento ou transferência, o MBI razoavelmente determine que não seria possível dar efeito a qualquer reversão, alteração ou revogação ou, no caso de tais instruções de compra ou venda, o MBI tenha entrado em outras transações em conexão com tais instruções).
46.Contas em dólares não-americanos
Os saldos em conta que não sejam em dólares americanos devem ser mantidos em nome do titular da conta em bancos correspondentes que podem ou não estar localizados dentro da jurisdição principal na qual a moeda deve ter curso legal. A manutenção de conta que não seja em dólares americanos será por conta e risco do titular da conta no que diz respeito a (a) quaisquer restrições impostas, ou congelamento, apreensão ou confisco exercido a seu respeito por qualquer autoridade governamental, judicial, quase-judicial ou reguladora ou (b) quaisquer impostos, taxas ou imposições aplicáveis aos saldos em questão (incluindo, sem limitação, controle cambial ou restrições monetárias).
47.Conflitos de termos
No caso de qualquer conflito ou inconsistência entre estas Condições Gerais e quaisquer outras disposições do acordo entre o titular da conta e o MBI no qual estas Condições Gerais estão incorporadas, estas últimas prevalecerão.
48.Indenizações e Cláusula de Limitação
O MBI não será responsável pela responsabilidade, perda ou dano que possa ser causado por ele agindo de acordo com as leis, regulamentos ou regras aplicáveis (incluindo, sem limitação, regras e regulamentos dos vários sistemas de pagamento), ou com os termos do acordo do MBI com outros bancos ou instituições financeiras em relação à transação de negócios com esses bancos ou instituições, não obstante o Titular da Conta possa ter dado instruções em contrário.
i.MBI não será responsável perante o Titular da Conta por qualquer ação tomada ou não tomada por ele nos termos deste documento, a menos que seja diretamente causada por negligência grosseira ou má conduta deliberada do MBI.
ii. O Titular da Conta deverá indenizar o MBI e seus administradores, diretores, acionistas, empresas relacionadas, funcionários, agentes e advogados (doravante denominados "as partes afetadas") de e contra toda e qualquer responsabilidade, dano, multa, penalidade, perdas ou despesas (incluindo honorários e custos advocatícios e todos os honorários e custos associados à aplicação desta indenização) sofridos ou incorridos pelo MBI ou qualquer uma das partes afetadas (incluindo qualquer apreensão ou confisco dos ativos ou propriedade do MBI ou das partes afetadas) resultantes de qualquer reclamação, ação ou processo criminal ou civil contra o Titular da Conta.
iii.O titular da conta concorda que em nenhum caso o titular da conta reclamará danos contra MBI em excesso da perda direta de fundos no depósito com MBI.
iv.Além de quaisquer direitos de compensação e quaisquer direitos similares expressos ou implícitos, o MBI pode, a qualquer momento, como um direito contínuo, sem aviso ou exigência e a seu único e absoluto critério, congelar, reter e indenizar a si mesmo e de forma apropriada em ou para a satisfação de qualquer responsabilidade - idade ou perda sofrida ou incorrida pelo MBI ou pelas partes afetadas - qualquer dinheiro em qualquer conta do Titular da Conta com o MBI.
49.Due Diligence
O titular da conta autoriza e dá seu consentimento ao MBI para solicitar todo e qualquer relatório relativo ao titular da conta de qualquer fonte que o MBI, a seu critério exclusivo, considere necessário ou aconselhável para fins de devida diligência e consente ainda com a divulgação de informações relativas aos negócios do titular da conta para qualquer uma dessas fontes e com a transferência de tais informações ou relatórios ao MBI para fins de devida diligência na abertura e manutenção da conta com o MBI.
50.status de titular de conta internacional
O titular da conta reconhece e confirma que o titular da conta (a) não está organizado sob as leis de Porto Rico, nem mantém um local principal de negócios em Porto Rico, nem é considerado um "residente" de Porto Rico, nem uma pessoa que se dedica a um comércio ou negócio em Porto Rico, (b) não é qualquer entidade incorporada ou outra entidade, onde quer que seja incorporada, formada ou organizada, que seja controlada por uma pessoa descrita em (a) acima; (c) de outra forma é permitido sob a Lei Número 273 para realizar negócios bancários internacionais com MBI.
51.Direito e Jurisdição Governante
Este Acordo será regido exclusivamente pelas leis de Porto Rico em vigor na data em que o titular da conta abrir conta com MBI. O Titular da Conta concorda que todas as disputas decorrentes ou relacionadas ao presente Acordo deverão ser apresentadas, decididas e sujeitas à jurisdição exclusiva dos Tribunais de Porto Rico e o Titular da Conta renuncia expressamente a todas as defesas e reivindicações baseadas na falta de jurisdição pessoal ou de assunto dos Tribunais de Porto Rico. O Titular da Conta submete-se expressamente à jurisdição pessoal dos Tribunais de Porto Rico com respeito a todas as questões decorrentes ou pertinentes a este Acordo.
Por favor, assine abaixo para reconhecer a compreensão e aceitação deste Acordo:
Se você precisar de esclarecimentos sobre qualquer coisa, ficaremos felizes em conversar com você e esclarecer as coisas.